우리 나라의 모두 의 카지노 세탁 방지 규정 준수 시스템을 재구성합니다--모두 의 카지노 세탁 방지법의 개정 된 초안에 대한 공동 해석 및 "수혜자 소유자 정보 관리를위한 조치".

2024 년 4 월 23 일, "중국 인민 공화국의 모두 의 카지노 세탁 방지법 (개정)"(약식"모두 의 카지노 세탁 방지법에 대한 수정안 초안")는 14 번째 국립 국회의 의회의 9 차 회의에 처음으로 법률 신청의 범위를 보완하고 개선했으며, 모두 의 카지노 세탁 방지의 의무 규제를 개선했습니다. 중국 인민 은행은 처음에 2020 년 4 월 15 일에 2020 년 모두 의 카지노 세탁 방지 화상 회의를 개최하여 모두 의 카지노 세탁 방지법 개정안의 공식적인 출시를 발표했습니다."새로운 규정 Express 丨 일러스트레이션<中华人民共和国反洗钱法>개정 초안의 10 가지 중요한 변경 ".

2021 년 이래로, "금융 기관의 모두 의 카지노 세탁 방지 및 테러 방지 금융의 감독 및 관리에 관한 규정", "모두 의 카지노 세탁 및 테러 모두 의 카지노 조달에 대한 지침 및 테러 모두 의 카지노 조달에 대한 지침 및 법적 인물 재무 제도의 재무 및 고객 정체성에 대한 규정 (규정 및 운송 계정에 대한 규정)""모두 의 카지노 세탁 방지 명령 1"), "중국 인민 공화국의 반 외국 제재법", "중국 인민 공화국의 반소 통신 네트워크 사기법", "중국 인민 공화국의 반소 통신 네트워크 사기법", "수여자들의 통신에 대한 조치"는 중국의 경영진과 중국의 경영진을 발표했다. 모두 의 카지노 세탁 방지 협력과 최근의 모두 의 카지노 세탁 방지 감독 지시 도이 모두 의 카지노 세탁 방지법에 대한이 초안 개정안에 반영됩니다.

이와 관련하여, 저자는 모두 의 카지노 세탁 방지법의 개정 된 초안과 최근의 다양한 상황에 따라 "혜택을받을만한 소유자의 정보 관리를위한 조치"를 해석하려고합니다. 또한이 기사는 특정 용어를 하나씩 해석하거나 요약하지 않습니다.

1 모두 의 카지노 세탁 방지 범위에 대한 주요 조정

중국 본토 이외의 다른 국가와 지역의 모두 의 카지노 세탁 방지 정책을 언급하면 ​​많은 관할권에서 모두 의 카지노 세탁 방지 범죄 행위가 크래킹 한 범죄 행위가 있음을 알 수 있습니다.브로드네스의 특징. 예를 들어, 홍콩 법에 따라 탈세는 공개적으로 기소 가능한 범죄이며 (홍콩 세금 조례의 조항에 따라), 세금 회피에 의해 얻은 재산은 모두 의 카지노 세탁 범죄의 조항, 즉, 대상이 될 수있는 의무와 세금 세탁에 대한 정체성을 포함합니다. 동일한 맥락, 즉, 모두 의 카지노 세탁 방지에 의해 단속 된 행동은 특정 유형의 범죄에 의해 형성된 모두 의 카지노의 "청소"에만 국한되지 않습니다.

중국 본토에서는 현재 모두 의 카지노 세탁 방지법에 규정 된 반 모두 의 카지노 세탁 단속은 약물 범죄, 지하 세계 자연, 테러 범죄, 부패 및 뇌물 수수 범죄, 재무 관리 질서, 재정적 프라우드 크라스의 범죄가 제한되어 있습니다. 다음과 같이, 중국 인민 은행이 발행 한 법률 및 규정 및 특수 모두 의 카지노 세탁 규정에 따라, 반 모두 의 카지노 세탁의 실제 목표는 중국 본토의 법적 맥락에서 테러 모두 의 카지노 조달로 확장되었습니다. 특정 금융 분야의 절차 및 불법 활동 (예 : 증권 산업 관련 위험 활동).

위의 분석 및 비교에서, 우리는 우리 나라의 모두 의 카지노 세탁 방지법에 규정 된 단속의 목표가 일부 국제 관할 구역과 완전히 호환되지 않으며 이미 실제 운영 뒤에 상대적으로 뒤쳐져 있음을 알 수 있습니다. 따라서 "모두 의 카지노 세탁 방지법"의 초기 개정 된 버전에서, 모두 의 카지노 세탁 방지 단속의 범위는 모두 의 카지노 세탁, 범죄 수익 및 관련 범죄 행위를 은폐하고 은폐하고 입법 수준에서 통일 된 사고로 확대되었습니다.

모든 유형의 금융 기관, 특정 비재무 기관, 회사 및 자연인의 경우, 모두 의 카지노 세탁 방지 법의 개정은 단속 행동의 확장을 의미하며 이러한 변화는 경제 활동 수준에 더 큰 영향을 미칠 것입니다.

2.

오늘날, 중국 본토의 모두 의 카지노 세탁 방지 규정은 기본적으로 금융 기관으로 제한되어 있으며 특히 영향을 미치는 금융 기관 유형에 집중되어 있습니다. 대부분의 경제 활동 단체 (비 재무 기관, 기업, 자연인 등)의 경우, 모두 의 카지노 세탁 방지에 대한 노출은 기본적으로 금융 기관의 협력 의무 수준과 홍보 방지 홍보 수준으로 제한됩니다.

주로 반영됩니다. 모든 부대와 개인은 모두 의 카지노 세탁 방지 KYC 작업과 협력해야하며, 모든 부서와 개인은 모두 의 카지노 세탁 방지 기밀 유지 의무를 이행해야하며, 모든 부서와 개인은 적극적으로 신고 및보고 할 의무를 충족시켜야하며, 모든 부서와 개인은 특별한 예방 조치를 이행해야합니다.

이 개정의 내용이 비교적 흩어져 있기 때문에이 기사의 특별한 예방 조치 만 소개하고 설명 할 것입니다. 모두 의 카지노 세탁 방지법에 대한 최신 수정 의견에 따르면, "모든 부서 또는 개인"은 관련 대상 및 해당 대리인, 조직 및 인력과의 직접 또는 분리 된 통제하에있는 거래를 즉시 중단하고 관련 모두 의 카지노 및 자산의 양도를 즉시 제한하는 등 특정 방지 방지 세탁 목록에 대한 특별한 예방 조치를 취해야합니다.

경제 활동 단체 (예 : 다양한 회사, 법률 인 및 비 법인 조직 등)는 비즈니스 행동으로 인해 다른 단체와의 거래를 수행 할 것이기 때문에, 이러한 단체가 목록 메커니즘을 설정하고 검토 및 거래 예방 및 제어 메커니즘을 개선하고 분쟁 해결 솔루션을 개선하는 것이 시급합니다. 모두 의 카지노 세탁 방지법 및 규정 및 일반 사법 관행 경험으로 판단 할 때, 모두 의 카지노 세탁 방지 의무는 법적 의무이지만 민사 법적 관계에 맞서 싸울만큼 충분하지 않습니다.

III.

다양한 경제 활동에서, 일반적으로 비 자연적 인 사람들의 공개는이 지역의 투명성과 경제 활동의 수와 반비례합니다.

In this regard, mainland China has shown completely different attitudes since many years ago: the extremely high efficiency level of enterprise industrial and commercial filing, the launch of the national enterprise credit information disclosure system, the extremely low threshold enterprise industrial and commercial file review mechanism, the launch of the fourth phase of the Golden Taxation, and the strong control of various cross-border capital flows, etc., all show the high requirements of mainland China for corporate transparency.

"수혜자 소유자의 정보 관리를위한 조치"(""수혜자 관리 조치 ")의 도입은 중국 본토의 법적 개인 투명성 요구 사항을 전례없는 수준으로 더욱 높였습니다.

"수혜자 관리 조치", 회사, 파트너십, 외국 회사 지점 "의 조항에 따르면, 중국 인민 은행에 의해 규정 된 다른 단체들은 시장 규제를위한 주정부가 1 천만 유안의 자본을 등록해야하며, 자연스럽게 등록 된 이익을위한 수혜자의 자본을 등록해야합니다. 파트너, 주식 또는 파트너십 권리 및 이익 이외의 수단을 통해 그들이 통제하거나 이익을 얻는 상황은 없습니다 ... "수혜자 소유자의 정보는 약속 서한을 제출 한 후 수혜자 소유자에게 제출하는 것을 면제받을 수 있습니다.

수혜자 소유자의 식별 표준에 대한 "수혜자 관리 조치"는 금융 기관의 모두 의 카지노 세탁 방지 작업에 대해 특별한 것이 아닙니다. 우리는 모든 사람에게 혜택을주는 자연인을 판단하는 방법과 어떤 유형의 합의가 수혜자 소유자의 인식에 영향을 미치는지, 그리고 실제 운영에서 종종 발생하는 전통적인 문제와 같은 전통적인 문제는 미래에도 여전히 존재할 것이며 더 명확하고 설명해야한다고 생각합니다.

의무 제출 요건 외에도 시스템을 크게 개선하는 "수혜자 관리 조치"의 조항에는 금융 기관이 중국인 은행을 통해 혜택 소유자의 정보를 얻을 수있는 규제 요구 사항이 포함됩니다.

간단히 말해서, "수혜자 관리 조치"는 우리 나라의 모두 의 카지노 세탁 시스템을 크게 개선 한 것이지만, 우리는 그것이 운영 문제를 식별하는 데 어려움을 해결하지는 않지만 각 시장 기업이이를 해결하기 어려운 문제를 해결한다는 것을 이해합니다. 물론, 신고가 부정확하고 수정되지 않은 경우 행정 처벌의 위험이있어 의심 할 여지없이 시장 단체의 책임 위험이 증가합니다.

4 기관과 고객 및 금융 기관 간의 커뮤니케이션 채널 설립

변호사의 관점에서, 반 모두 의 카지노 세탁법에 대한 수정안 초안은 또한 사법 절차 정의의 관점에서 큰 의미가 있습니다.

금융 기관의 관점에서 볼 때, 모두 의 카지노 세탁 방지법의 수정 된 초안은 법을 통해 행정 부서에서 구현할 수있는 행정 검사 조치 및 기본 절차를 결정하며, 또한 인터뷰 및 규제 프로모션과 같은 규제 기관과 같은 규제를 명시하고 있습니다. "모두 의 카지노 세탁 방지 상담, 기술, 전문 능력 평가 및 기타 서비스를 제공하는 기관"및 규제 당국과의지도 관계.

기업, 기관 및 자연인의 관점에서, 금융 기관의 모두 의 카지노 세탁 방지 작업은 "블랙 박스"와 같으며 종종 모두 의 카지노 세탁 방지 문제에 직면 할 때 단서가 없습니다. 모두 의 카지노 세탁 방지법의 개정 된 초안에 대한 의견에 따르면, 부대와 개인은 금융 기관에 대한 모두 의 카지노 세탁 방지 관리 조치에 대한 이의 제기를 제기 할 권리가 있으며 규제 불만 또는 법원 기소를 통해 분쟁을 해결할 수 있습니다.

우리는 주요 싱크 탱크 및 산업 표준의 본문이 규제 당국의 관리 검사 및 규제 조치를 감독의 수단으로 사용하여 설립 될 수 있으며, "자체 규제 기관의 반 모두 의 카지노 세탁"자체 규제 조직 ","재정적 인위원회 및 "기술적 인위원회, 그리고 기술적 인위원회, 그리고 전문가의 통계 및 전문가를 제공합니다 모두 의 카지노 세탁 방지 의무를 이행하는 데 도움이되는 것은 미래의 주요 방향 일 수 있습니다. 기업, 기관 및 자연인의 권리 부여는 시장 지향적 사법 조정 메커니즘의 형성을 장려 할 것이며, 금융 기관은 준수하고 합리적인 위험 관리 메커니즘을 확립 할 것을 촉구합니다.

v.

특수 비재무 기관은 법적 수준에서 오랜 역사를 가지고 있지만, 실제로는 많은 특정 비금재 기관에 대한 위험 통제 인식은 기본적으로이 기사에서 반 돈 세탁 작업을 수행하기 위해 은행과 협력하는 것을 기반으로합니다. 실용적인 관점에서 볼 때, 전 세계의 많은 국가들은 이러한 모두 의 카지노 세탁 방지 조직, 다양한 외부 변호사 및 기타 싱크 탱크의 구현을 감독하기위한 매우 성숙한 솔루션을 달성하지 못했습니다.

(i) 주택 판매 및 주택 구매 및 판매를위한 중개 서비스를 제공하는 부동산 개발 회사 또는 부동산 기관;

(ii) 고객을위한 부동산 매각, 모두 의 카지노, 유가 증권 또는 기타 자산, 은행 계좌 및 증권 계좌의 양육권, 설립 및 운영 기업을위한 모두 의 카지노 조달, 비즈니스 엔터티 비즈니스 판매 대리인으로 행동하기위한 위탁 수락

(iii) 귀중한 금속과 보석의 현물 거래에 종사하는 거래자;

(iv) 모두 의 카지노 세탁 위험 상황에 근거한 국무위원회의 관련 부서와 함께 주 협의회의 모두 의 카지노 세탁 방지 행정 부서가 결정한 금전 세탁 의무를 이행 해야하는 다른 기관.

VI.

반 모두 의 카지노 세탁법에 대한 수정안은 해외 "모두 의 카지노 세탁 및 테러 모두 의 카지노 조달 활동에 대한 단속, 국제 사법 지원에 대한 요구 사항에 대한 많은 의견을 제시했다.

1. 국경 간 모두 의 카지노 세탁 감독 감독은 "중국 인민 공화국의 주권과 보안, 시민, 법적 인원 및 기타 공화국의 합법적 인 권리와 국내 재무 질서를 방해하는 보호를 강조한다.

2. 국제 사법 지원 하에서 "상호주의의 원칙"을 강조하며, 이는 국내 및 외국 감독에 대한 법적 근거를 제공하고 미래의 사법 사법 윤리에 대한 규제 "탄약"을 제공합니다.

3 국내 금융 기관은 "해외 감독 법 집행 요건을 준수 할 수 없으며 우리나라의 다양한 규제 규정을 준수해야합니다.

관련 규정을 연구 할 때 저자는 자신의 비즈니스 경험을 결합하여 현재 관련 규정이 긍정적이지만 신중한 태도를 보여주고, 더 많은 가치 지향은 일부 해외 관할권에서 기존의 행정 및 사법 활동과 유사하며, 이는 향후의 많은 간사적 규제 활동에 대한 방향을 제공합니다. 그러나 "승인없이 준수하지 않는다"는 국내 금융 기관의 규정 및 조항은 필연적으로 다양한 관할권에서 가장 엄격한 규제 내용을 불러 일으킬 수 있지만 국내 규정을 충족하는 동안 지역 감독의 압력을 견딜 수있는 것은 쉽지 않습니다.

7.

금융 기관이 이전에 모두 의 카지노 세탁 방지 처벌을 지불하기 위해 미세한 예비 기금을 준비 할 수 있다면, 현재 반 모두 의 카지노 세탁법의 공간이있는 경우, 최대 벌금 금액에 도달 할 수 있습니다. 관련된 금액이 1 천만 위안, 50% 미만이지 않으며, 두 배 이상의 미세는 부패하지 않을 것입니다.

금융 기관의 관점에서, 규제 압력은 갑자기 나열되어 있지만, 국가 거버넌스의 관점에서, 범죄 활동과 자본 흐름은 경제 활동의 투명성, 세금 징수의 정상화 및 자본 유출 억제에 크게 도움이된다. 물론, AI 및 인공 지능과 같은 기술의 지속적인 개발로 인해 금융 기관은 모두 의 카지노 세탁 방지, 범죄 활동 및 수단에 대한 투자를 끊임없이 새롭게하고 있으며 전체 경제 및 사회 활동이 큰 도전에 직면하고 있습니다.

위의 내용 외에도 금융 기관의 모두 의 카지노 세탁 방지 의무를 심화시키는 데 많은 양의 개정이 사용되지만 이러한 조항은 원래 규제 요건을 초과하지 않습니다. 대규모 의심스러운 거래보고, 신제품의 위험 평가, 모두 의 카지노 세탁 방지 정보 전송, KYC 요구 사항 등의보고이든, 법적 수준에서 더 심화 되며이 기사에서는 반복되지 않습니다.