​​상업 은행의 도박장 검토를위한 새로운 규칙 | 질문과 제안

주식의 5% 이상을 보유한 도박장에 대한 자격 승인은 상업 은행 법의 24 조 24 조 (5) 조에 의해 은행 규제 부서에 부여 된 행정 라이센스 권한이며, 은행 규제 부서가 상업 은행의 도박장 자격 검토 시스템을 이행하는 법적 근거이기도합니다. 임시 조치는 투자자와 그들의 계열사 및 공동 행위자가 상업 은행 주식의 총 지분의 5% 이상을 개별적으로 또는 조합하여 보유하거나 늘리려고한다면, 사전에 승인을 위해 은행 규제 부서에 제출해야한다고 규정하고있다. 그들이 5% 미만이지만 상업 은행의 상위 10 개 도박장가되면 은행 규제 부서에 제출해야합니다. 그들이 1% 이상인 경우 은행 규제 부서에보고해야합니다. 중간 조치가 발행 된 후, 도박장 자격 검토를위한 새로운 규칙을 이해하고 적용하는 방법은 상업 은행과 기존 또는 잠재적 투자자에게 큰 관심사가 될 것입니다.

현재 중국의 중국 자금 지원 상업 은행의 행정 라이센스 문제에 대한 현재의 구현 조치 "및"중국의 중소 규모 및 중소 금융 기관의 행정 라이센스 문제에 대한 구현 조치 (이하"제한 조치") 및 기타 관련 규정은 도박장 자격 검토를위한 단일 구경 계산 원칙을 채택하는 반면, 임시 측정은 합병 된 캘리버 계산의 원칙을 채택하고 원래의 승인 및보고 절차 외에 제출 절차가 추가됩니다. 기존 규제 규칙과 새로운 규제 규칙의 중요한 차이를 고려할 때, 저자는 은행 규제 당국이 명확하게 해야하는 기본 문제는 다음을 포함한다고 제안합니다.

1. 신규와 이전 규제 규칙의 연결

단일 계산 구경에 따라 "라이센스 조치"의 조항을 충족하지 않는 상업 은행의 기존 도박장의 경우, "임시 조치"가 발행되면 합병 구경에 따라보고, 파일 또는 승인 해야하는 경우 도박장가 관련 절차를 완료 해야하는지 여부를 명확하게해야합니다. "후 향적 법률"의 원칙을 고려하여, 상업 은행의 기존 도박장는 "임시 조치"후 "보고서"절차에 따라 도박장 정보를보고하는 데 협력 할 필요가 있음을 명확히하는 것이 좋습니다. "신규 및 오래된"접근 방식에 따르면, 결합 된 도박장 비율이 등록 또는 승인 표준을 충족하는 기존 도박장는 절차를 거치지 않아도됩니다. 그러한 도박장들이 지분을 더 늘리면 더욱 증가하면 등록 또는 승인 절차가 완료 될 것입니다.

2. 원래 도박장 자격 승인의 유효성

도박장 비율이 5% 이상인 단일 도박장의 경우, "중간 조치"의 발행 후 "중간 조치"의 발행 전에 은행 규제 부서로부터 도박장 자격 승인을 얻었습니다. "도박장와 합병 해야하는 다른 도박장"가 도박장와 합병되어야하는 경우, 공유자가 명확하게 해제되어야하는지 여부를 분명히해야합니다. 새로운 규칙에 따라 도박장 자격 검토는 도박장 통제 도박장, 실제 컨트롤러, 관련 당사자 및 기타 관련 기관의 자격을 종합적으로 조사 할 것이며, 원래 도박장 자격 검토 프로세스는 그러한 콘텐츠를 다루지 않습니다. 따라서 앞서 언급 한 도박장에 대한 도박장 자격 승인을 다시 승인해야합니다. 그러나 "후 향적 과거"의 원칙과 "신규 및 오래된"취급 방법의 원칙을 따르고, 그러한 도박장가 보유 지분을 더욱 증가시키는 경우에만 승인 절차가 필요하다는 것을 분명히합니다.

3. 새로운 도박장 자격 제출 절차 추가 필요성

임시 조치는 도박장가 주식의 5% 미만이지만 상업 은행의 상위 10 위 도박장가되면 도박장 자격 제출 절차를 수행해야한다고 규정하고 있습니다. 상대적으로 집중된 주식을 가진 상업 은행의 경우, 상위 10 명 도박장 중 주식의 1% 미만을 가진 도박장는 다른 은행의 주식의 1% 이상을 가진 도박장보다 더 엄격한 자격 검토 절차를 수행해야합니다. 또한, 상장 은행의 상위 10 명 도박장는 자주 변경 될 수 있으며, 도박장 비율이 5% 미만이며 장기 보유가없는 상위 10 명의 도박장는 등록 절차와 협력하기가 어렵다는 것을 알게 될 것입니다. 따라서 새로운 시설의 등록 절차는 상업 은행의 도박장의 자격 검토의 복잡성과 은행 규제 부서의 감독 작업의 어려움을 증가시킬 것입니다. 임시 조치는 등록 절차를 설정하지 않는 것이 좋습니다. 등록 절차를 설정 해야하는 경우 표준을 조정해야합니다. 예를 들어, 주식의 3% 이상을 보유하고 있지만 5% 미만의 도박장는 등록 절차를 거쳐야합니다 (제안 권리를 행사할 수있는 도박장의 도박장 비율을 참조하십시오).

4. 계약 이체와 증권 시장 거래의 차이

임시 조치는 처음으로 은행 주식 보유를 보유하거나 늘리려 고하거나 은행 주식의 5% 이상이 사전 승인을 받아야한다고 규정하고 있습니다. 이 조항은 양수인이 잠긴 계약의 가격 및 양도에만 적용되는 것이 좋습니다. 증권 시장을 통해 지정되지 않은 물건에서 은행 주식의 5% 이상을 입찰 한 투자자의 경우, 이후 은행 규제 부서의 승인을 신청할 수 있습니다. 행사 후 승인이 제출 된 상황의 경우, 은행 규제 부서가 도박장 자격을 승인하기 전에 주식의 5% 이상이 제안하거나 투표 할 권리를 행사할 수 없습니다. 은행 규제 부서가 도박장의 자격을 승인하지 못하는 경우, 도박장는 시간 제한 내에 지분을 5% 미만으로 줄여야합니다. 계약 양도가 유가 증권 시장 거래와 구별되는 이유는 다음과 같습니다.(1)증권 거래 규제 규칙 이후의 공개 시스템을 구현합니다. 은행 규제 부서의 규칙은 상장 은행의 정보 공개의 혼란을 피하기 위해 증권 규제 부서의 규칙과 상호 연결을 고려해야합니다.(2)도박장 자격 승인 행동의 심각성을 보장합니다. 증권 시장에서 지분을 늘리려는 도박장의 의도가 미리 공개된다면 주가가 상승 할 수 있습니다. 도박장 자격을 승인 한 투자자는 지분을 포기하거나 지분을 5%미만으로 증가시킬 수 있으며 궁극적으로 은행의 주요 도박장가되지 않습니다.

현재, 도박장 자격에 대한 운영 규칙 은행 규제 부서의 자격 검토에 주로 "중국 상업 은행에 대한 관리 라이센스 문제에 대한 카탈로그 및 형식 요구 사항"및 "농촌 중소기 및 중소 금융 기관의 관리 라이센스 문제에 대한 형식 및 형식 요구 사항"(이하 AS"카탈로그 형식 요구 사항") 및 기타 관련 규범 문서. "임시 조치"가 발행 된 후, 저자는 은행 규제 부서가 "카탈로그 형식 요구 사항"을 개정하거나 도박장 자격 검토를위한 특별 규칙을 발행 할 것을 권장합니다. 명확 해야하는 운영 문제는 다음과 같습니다.

1. 검토 자료의 주제는 제출해야합니다

도박장들을 침투하는 새로운 규칙에 따라 검토 자료를 제출 해야하는 주제에는 다음이 포함될 것을 권장합니다.(1)은행 공유를 직접 보유하는 법인 (이하"직접 주식 회사");(2)직접 보유 엔티티가 기관인 경우, 직접 보유 엔티티에 대한 지속적인 제어 관계를 유지하는 관련 엔티티 (이하"간접 주식 회사"), 실제 컨트롤러로 돌아갈 때까지;(3)주식의 궁극적 수혜자 (있는 경우);(4)은행 규제 부서가 신중한 감독의 원칙 (예 : 직접 또는 간접 보유 법인의 중요한 계열사)에 따라 확인 해야하는 다른 단체.

2. 검토를 위해 제출할 자료

직접 주식 소유 기관의 경우 현재 도박장 자격 검토 요구 사항에 따라 정보를 계속 제공 할 수 있습니다. 간접 도박장, 최종 수혜자 또는 기타 단체의 경우, 검토 자료를 제출하기위한 최소 표준을 설정하는 것이 좋습니다 (법적 인은 법에 따라 법에 따라 확립되고 유효하다는 것을 증명하기에 충분하며 자연인은 법적 지위와 완전한 민사 능력을 가지고 있음을 증명하기에 충분합니다). 도박장).

3. 도박장 자격 승인의 대상

은행 규제 부서는 도박장 자격을 관리 라이센스 법으로 승인하고 명확한 물건을 가져야합니다. 상업 은행 법에 규정 된 승인 목표는 은행 도박장이지만, 간접 도박장, 최종 수혜자 또는 기타 기관은 새로운 규칙에 따라 정보를 검토하기 위해 정보를 제출해야하지만 은행 규제 당국은 도박장 자격을 승인하지 않습니다. 새로운 침투 검증 규칙에 따라 도박장 자격 승인은 직접 주식 보유 단체로 제한되는 것이 좋습니다. 여러 직접 주식 보유 기관이있는 경우 은행 규제 부서는 도박장 자격을 공동으로 승인 할 수 있습니다.

4. 도박장 검토 표준

직접 주식 보유 기관의 경우 달리 명시되지 않는 한, 도박장 자격을 승인하기 전에 "제한 조치"에 규정 된 도박장 조건을 충족해야합니다. 간접 보유 기업, 궁극적 인 수혜자 또는 기타 기관의 경우 은행의 도박장가 아니기 때문에 관련 재무 지표, 운영 상태 등을 충족하는지 여부는 "라이센스 조치"에 규정 된 도박장 조건을 충족하는 것이 좋습니다.

제외는 직접 주식 보유 단체에 대한 검토 표준을 위해 설정되어 있어야하며, 주로 해외 상장 된 은행의 특별한 상황을 고려합니다. 현재, 국내 비 재무 기관에 의해 통제되거나 통제되는 많은 해외 ​​비 재정 기관이 있습니다 (이하"중국 자금 지원 해외 기관") 해외 유가 증권 거래 시장에서 은행의 구매 및 인수 및 "라이센스 조치"가 허용하는 해외 단체는 해외 금융 기관으로 제한되며 중국 해외 기관은 필연적으로 그들을 충족시킬 수 없습니다. 따라서 중국 해외 기관의 도박장 자격 검토는 국내 비 재무 기관의 표준을 언급하는 것이 좋습니다.

"임시 조치"발행의 배경은 은행 규제 당국이 도박장 자격 검토를 피하고 상업 은행에 불법적으로 투자하는 투자자들의 혼란에 주목했다는 것입니다. 그 전에는 일부 일반적인 경우에 은행 규제 부서는 합병 구경 및 침투 검증의 원칙에 따라 투자자에게 도박장 검토 자료를 제출하도록 요청했습니다. 이번에는 "임시 측정"은 앞서 언급 한 검토 원칙을 명확하게하지만, "임시 측정"이 발행 된 후 "임시 측정"을 원활하게 구현할 수 있도록 일부 상세한 문제를 개선해야합니다.