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"금융 기관의 규정 사이버 도박 관리에 대한 규정"
"금융 기관의 규정 사이버 도박 관리에 대한 규정"
1. "측정"의 주요 내용 해석
조치는 총 58 개의 기사와 함께 5 개의 챕터로 나뉘며 금융 기관의 사이버 도박 관리에 대한 체계적이고 포괄적 인 규정이 있습니다. 그중에는 현재 법률과 규정의 지속과 산업의 실제 발전을 기반으로 한 많은 혁신이 있습니다. 우리는 측정의 주요 내용을 해석 할 것입니다.
(i) 애플리케이션 범위를위한 "이중층 구조"
조치는 금융 규제 및 해당 대행사에 대한 국가 관리의 감독 대상을 기반으로 응용 프로그램의 범위를 결정하며 직접 응용 프로그램 개체 및 참조 응용 프로그램 개체의 두 가지 범주로 나뉩니다. 이 "이중층 구조"는 혼합 산업 감독 개념 하에서 다양한 유형의 규제 대상의 사이버 도박 작업을 균일하게 규제하려는 시도 일뿐 만 아니라 비교적 특수한 규제 대상을위한 유연한 처리를위한 공간을 유지합니다.
금융 지주 회사 (이하 "금융 지주 회사) "금융 기관의 사이버 도박 관리에 관한 규정 (의견 초안)"(이하 "《주석 초안》"에 지정된 직접 응용 프로그램 객체의 조정은 응용 프로그램 개체를 참조하는 것입니다. 일반 행정부는 금융 보유 회사의 주요 규제 기관이되었지만[1]실제로 금융 지주 회사의 일부 금융 기관은 일반 행정 및 파견 기관의 감독 범위에 속하지 않습니다 (예 : 금융 보유 회사가 실제로 통제하는 유가 증권 회사 또는 자산 관리 회사); 일부 금융 지주 회사는 중앙 기업에 속하며 "중앙 기업 사이버 도박 관리 조치"를 사이버 도박해야합니다. 긴 감독하에 다른 규제 규범 간의 갈등을 피하기 위해,이 조치는 금융 보유 회사 만 참조하고 적용해야합니다. 마찬가지로, 특정 "조치"의 적용 범위 내에서 금융 기관의 재무 자회사는 일반 행정부의 감독 범위에 속하지 않습니다 (예 : 공공 펀드 관리 회사 또는 상업 은행이 통제하는 자산 관리 회사와 같은)는 앞서 언급 한 자회사가 "측정"에 직접 적용되지 않아야합니다.
또한,이 조치에는 직접 응용 프로그램 범위에 엔터프라이즈 그룹 금융 회사가 명확하게 포함됩니다. 그러나 실제로 많은 기업 그룹 금융 회사는 또한 중앙 기업의 자회사이며 우수 단위의 요구 사항에 따라 "중앙 기업의 사이버 도박 관리에 대한 규정"을 구현해야합니다. 따라서 관련 기관은 규정 사이버 도박 관리에서 두 부서 규정 간의 연결과 조정에 특별한주의를 기울여야합니다.
(ii) 사이버 도박 관리 및 기업 거버넌스의 조정
규정 사이버 도박 관리와 기업 지배 구조 사이의 조정을 강조하는 것은 이러한 "측정"의 하이라이트입니다. 기자들의 질문에 답할 때, 재무 규제를위한 관련 부서의 책임자와 국무 관리국은 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리를 "수동적 감독 및 사이버 도박"에서 "적극적인 사이버 도박 거버넌스"로 전환 할 필요가 있음을 분명히 지적했다. 기업 거버넌스 경로를 통해 적극적인 사이버 도박를 달성해야하며 기업 거버넌스는 제약과 보증을 얻기 위해 사이버 도박에 의존합니다.
1 、党组织
조치는 규정 사이버 도박 관리에서 당사 조직의 역할을 명확하게하고, 국유 금융 기관의 당사자 조직은 자신의 리더십 역할을 완전히 수행 할 것을 요구하며, 특히 기업 지배 구조와 당사자 리더십의 유기적 조합을 강조합니다. 비공개 금융 기관의 당사자 조직은 안내 및 감독 역할을 수행해야합니다. 이는 중앙 금융 업무 회의의 정신을 완전히 반영하여 금융 업무에 대한 당의 리더십을지지하고 강화합니다.
2. 이사회
조치는 이사회가 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리의 효과에 대해 궁극적 인 책임을지고 있음을 규정하고 있습니다. 이 포지셔닝은 감독의 연속성을 어느 정도까지 반영합니다.[2]특정 책임 측면에서,이 조치는 시스템 구성, 조직 구조 건설, 고위 경영진의 임명 및 취임 및 제거에 대한 이사회의 책임을 새로운 "회사 법률"이사회의 책임 조항과 연결합니다.[3]
3. 사이버 도박위원회
사이버 도박위원회의 유연한 설정은 규정 사이버 도박 관리 및 기업 지배 구조의 조정을 적극적으로 홍보하기위한 조치에서 중요한 조치입니다. 이 조치는 이사회가 이사회가 사이버 도박위원회 또는 이사회에 따라 다른 특별위원회를 설립 할 수 있다고 분명히 진술하고 관련 사이버 도박 관리 업무를 수행하고 기업 지배 구조에서 사이버 도박위원회의 위치를 결정해야한다.
현행법 및 규정에 따르면, 이사회의 특별위원회는 이사회의 자문 및 보조 조직입니다.[4]동시에 회사의 협회 기사 또는 이사회의 승인에 따라 관련 업무를 수행 할 수 있습니다.[5]금융 기관은 자신의 기업 거버넌스 현실을 기반으로 사이버 도박 관리 작업을 수행하기 위해 사이버 도박위원회에 적절한 책임을 지정할 수 있습니다.
4, 고위 경영진
이 조치는 금융 기관의 고위 경영진이 사이버 도박 관리 목표를 이행 할 책임이 있고 관할 구역에 따른 감독자 또는 영역의 비즈니스 사이버 도박에 대한 리더십 책임을 부여해야합니다. 특정 책임 측면에서 규정 사이버 도박 요구 사항을 구현하고 규정 사이버 도박 관리와 협력하고 규정 사이버 도박 위험 및 기타 지원 및 보조 책임을 부여하는이 조치는 고위 경영진이 상사 또는 영역에서 특정 사이버 도박 관리 작업을 조직하고 홍보 할 책임이 있어야합니다 (사이버 도박 관리 또는 규정 사이버 도박 검토, 자체 인스턴트, 충돌, 사이버 도박 함정 등). 이 요구 사항은 "비즈니스 관리가 사이버 도박 관리를 관리해야한다"는 개념을 완전히 반영하고 최고 규정 사이버 도박 책임자 이외의 다른 고위 경영진에게 더 높은 요구 사항을 제시합니다.
(iii) 최고 규정 사이버 도박 책임자는 규정 사이버 도박 관리 시스템의 핵심입니다
조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자를 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리 시스템의 핵심에 배치하고 전체 기관의 규정 사이버 도박 관리 작업을 이끌고 있습니다.
1. 최고 규정 사이버 도박 책임자의 지위
조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자가 금융 기관의 선임 관리이며, 기관의 회장 겸 회장 (총재)이 직접 주도하고 이사회에 책임이 있다고 규정하고 있습니다. 조치가 발행되기 전에 관련 법률과 규정은 상업 은행 및 보험 회사의 규정 사이버 도박 리더의 지위와 동의하지 않았습니다.[6]실제로 일부 금융 기관의 사이버 도박 관리자가 법적 사이버 도박 관리 부서의 책임자 인 경우도 있습니다. 이 조치는이 문제에 대한 통일 된 요구 사항을 제시하여 금융 기관의 사이버 도박 관리를 구현하기위한 탄탄한 토대를 마련했습니다.
2. 최고 규정 사이버 도박 책임자의 책임
이 조치는 최고 규정 사이버 도박 담당자가 조직 및 직원의 사이버 도박 관리에 대한 특별 리더십 책임을 부여해야합니다. 특정 책임은 다음과 같은 측면으로 요약 될 수 있습니다. 먼저 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리 시스템의 구성 및 개선을 구성하고 홍보합니다. 둘째, 규정 사이버 도박 관리의 특정 작업을 구성하고 홍보합니다. 셋째, 주요 문제에 대한 사이버 도박 검토를 구성하고 수행합니다. 넷째, 주요 위반 또는 주요 규정 사이버 도박 위험에 대한보고 (규제 당국에 대한 보고서 포함 및 이사회, 회장, 회장 (총재)).
3. 최고 규정 사이버 도박 책임자의 권한
최고 규정 사이버 도박 책임자가 모든 역할을 수행하도록하기 위해, 조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자에게 일련의 권한을 부여합니다.
(1) 내부 사이버 도박 관리 측면에서, 조치는 수석 규정 사이버 도박 담당자에게 다양한 중요한 회의 참석, 관련 문서 참석, 다양한 부서 또는 종속 기관으로부터 증거를 검토하고 복사하거나 외부 중간 기관으로부터 상황을 이해하는 것을 포함하여, 알고 조사 할 권리를 부여합니다. 아는 권리와 조사 권리는 최고 규정 사이버 도박 책임자가 기관의 운영 및 관리에 대한 실제 정보를 얻고 그의 의무의 완전하고 효과적인 성과를위한 토대를 마련하는 데 도움이됩니다.
(2) 외부 감독 도킹 측면에서 조치는 규정 당국에 대한 직접보고 권한을 부여합니다. 금융 기관이 주요 위반 또는 주요 규정 사이버 도박 위험 및 위험을 경험하지만 필요에 따라 규제 당국에보고하지 못하는 경우, 최고 규정 사이버 도박 담당자는 일반 행정부 또는 파견 기관에 직접보고 할 권리가 있습니다. 본질적으로, 그것은 최고 규정 사이버 도박 책임자에게 기관의 의사 결정 시스템을 우회하고 정보 전송을 위해 규제 당국과 직접 연결하기위한 채널을 제공합니다. 규제 당국이 금융 기관의 규정 사이버 도박 위험을보다 적시에 정확하게 파악할 수 있도록하는 반면, 금융 기관의 행동을 은폐하고 과소보고하는 데 연석 효과가 있습니다.
(3) 조직 및 인사 관리 측면에서, 조치는 최고 규정 사이버 도박 담당자에게 기관의 모든 직원에 대한 책임 권장 사항을 권장 할 권리를 부여합니다. 법률 및 규정 또는 주요 규정 사이버 도박 위험의 주요 위반에 대해서는 최고 규정 사이버 도박 담당자가 보상 공제, 직무 조정 및 책임있는 직원에 대한 강등과 같은 책임 조치에 대한 제안을 제안 할 권리가 있습니다. 이 조치는 또한 최고 규정 사이버 도박 담당자가 다양한 부서와 종속 기관이 주요 위반 또는 주요 사이버 도박 위험 및 위험을 숨기거나 잘못보고하는 것을 발견하면 규정 사이버 도박 평가에서 관련 기관과 사람을 "거부"할 권리가 있으며, 첫 번째 및 주제로 평가되지 않아야한다고 규정하고있다. 책임 권장 사항에 대한 권리와 "일대일 거부권"평가의 권한은 모든 금융 기관 (고위 경영진 포함)의 모든 직원이 규정 사이버 도박에 대한 직무를 수행하고 사이버 도박 관리 요구 사항의 구현을 보장하기 위해 최고 사이버 도박 담당자의 업무와 협력하도록 촉구하는 데 도움이됩니다.
또한,이 기관의 규정 사이버 도박 관리 관련 인력을 위해,이 조치는 금융 기관이 최고 규정 사이버 도박 책임자가 선택, 비즈니스 지침, 작업 보고서, 평가 관리, 규정 사이버 도박 담당자 지명 및 기타 문제를 조정할 수 있도록 권한을 부여 하여이 기관의 사이버 도박 관리 팀과 밀접하게 연결될 수 있도록 장교가 최첨단 공무원을 제공 할 수 있도록 권장합니다. 의무를 효율적으로 수행하십시오.
4. 지점 사이버 도박 책임자 및 그 관리
전국의 수많은 금융 기관, 복잡한 조직 구조 및 지점의 특성을 고려할 때,이 조치는 금융 기관이 원칙적으로 지방 지부 또는 1 차 지부에 사이버 도박 담당자를 설립해야합니다. 같은 수준의 기관의 고위 경영진으로서, 그들의 책임은 최고 규정 사이버 도박 담당자를 참조하여 결정해야하며, 같은 수준에서 대통령 (총지)이 직접 주도해야한다. 그러나보고 관계의 관점에서, 규정 사이버 도박 담당자는 주로 본부의 최고 사이버 도박 책임자에게보고하고 기관의 회장 (총괄 관리자)에게보고해야합니다. 규정 사이버 도박 담당자의 책임 범위 및 이중 라인보고 시스템을 통해 금융 기관이 사이버 도박 관리 요구 사항을 위에서 하단으로 구현하고 최고 규정 사이버 도박 담당자가 직무를 수행 할 수있는 강력한 지원으로 전체 기관 전체에 걸쳐 사이버 도박 관리의 통일 및 침투를 보장 할 수있는 중요한 도구 역할을 할 수 있습니다.
(iv) 규정 사이버 도박 관리를위한 3 차원 조직 구조
재무 규제에 대한 관련 부서의 책임자 및 국무 국장은 기자들의 질문에 "가장자리에 수평이 있고 바닥에 수직"이라는 규정 사이버 도박 관리 시스템을 구축 할 필요가 있다고 분명히 언급했다. 이 목표를 달성하려면 전체 조직에 대한 포괄적 인 적용 범위와 심층적 인 규정 사이버 도박 범위를 보장하기 위해 3 차원 사이버 도박 관리 조직 구조를 설계해야합니다.
1. 규정 사이버 도박 관리의 수평 조직 구조
조치는 규정 사이버 도박 관리를위한 "3 개의 방어선"을 표현하지 않지만 여전히 각 비즈니스 및 기능 부서 및 종속 대행사, 사이버 도박 관리 부서 및 내부 감사 부서가 사이버 도박, 사이버 도박 관리 책임 및 사이버 도박 책임에 대한 주요 책임을 부여한다는 조항을 여전히 보유하고 있습니다. 본질적으로, 그것은 통일 된 사이버 도박 위험 예방 프로세스를 형성하기 위해 같은 수준의 다양한 기관들 간의 노동 및 협력 부서를 계속하고있다.
동시에, 조치는 또한 규정 사이버 도박 관리 부서의 독립성에 대한 요구 사항을 제시합니다. 규정 사이버 도박 관리 부서 또는 직책은 책임의 상충이있을 수있는 다른 부서 또는 직책과 무관해야하며 사이버 도박 관리와 상충되는 다른 책임을 동시에 수행해서는 안됩니다.
대규모 및 다양한 비즈니스 라인을 가진 금융 기관의 경우 규정 사이버 도박 관리 책임은 여러 내부 부서에서 공동으로 수행 될 수 있습니다. 그러나 금융 기관은 여러 규정 사이버 도박 관리 부서의 책임을 명확하게 구별해야하며 책임을지지 않도록 주요 규정 사이버 도박 관리 부서를 명확히해야합니다.
2. 규정 사이버 도박 관리를위한 수직 조직 구조
조치는 금융 기관이 다양한 부서와 종속 기관의 사이버 도박 관리를 통합 시스템에 통합해야하며 규정 사이버 도박 관리 조직 구조에 대한 규정은 "계층 적 관리, 책임 수준"으로 요약 될 수 있습니다.
조치는 재무 기관 본부, 지방 지점 또는 1 차 지점 및 재무 자회사가 원칙적으로 독립적 인 사이버 도박 관리 부서를 확립해야합니다. 다른 지점의 경우 실제로 필요한 경우 규정 사이버 도박 관리 부서를 설정해야하며 조건을 충족하지 않으면 사이버 도박 위치를 설정해야합니다. 규정 사이버 도박 위치를 설정하기위한 조건을 충족하지 않으면 사이버 도박 관리 부서 또는 우수 기관의 직책은 자신을 대신하여 사이버 도박 관리 업무를 수행해야합니다. 핵심 원칙은 각 기관 수준의 규정 사이버 도박 관리 작업에 규정 사이버 도박 관리 허점 및 격차를 피하기위한 특별 부서/사후 책임이 있는지 확인하는 것입니다.
규정 사이버 도박 관리 부서의 수직 관계 측면에서 규정 사이버 도박 관리 부서는이 수준의 규정 사이버 도박 담당자에게 책임을 져야하지만 우수 사이버 도박 관리 부서 (있는 경우)의 지침 및 감독을 수락해야합니다. 동시에,이 조치는 금융 기관이 규정 사이버 도박 관리 부서의 수직 관리를 구현하도록 장려하며, 하위 기관의 규정 사이버 도박 관리 부서는 더 높은 수준의 규정 사이버 도박 관리 부서에 책임을지며 높은 수준의 규정 사이버 도박 관리 부서에서 관리합니다.
3. 해외 지점/자회사에 대한 특별 요구 사항
금융 기관의 해외 금융 지점 및 해외 금융 자회사의 경우, 의무 수행의 요구를 충족시키는 독립적 인 사이버 도박 관리 부서 또는 규정 사이버 도박 관리 직원이 확립되어야하며, 관할권 및 관련 은행 및 보험의 법률 및 규정에 익숙한 규정 사이버 도박 관리 직원은 규제를 사이버 도박해야합니다.
(v) 감독 객체 조정을위한 전환 기간을 설정
조치는 공식적으로 2025 년 3 월 1 일에 시행되며 1 년 전환 기간을 규정하여 금융 기관이 전환 기간 동안 조치 조항을 사이버 도박하지 않는 상황을 수정해야합니다. 조치가 포괄적이고 사양이 풍부하다는 점을 고려할 때 공식 구현 날짜는 비교적 시급하며 전환 기간은 1 년에 불과하며, 적용 범위 내의 금융 기관은 종종 규모가 크고, 조직 구조가 복잡하며, 지역에 배포됩니다. 정류 시간 압력은 비교적 두드러지며 금융 기관은 가능한 빨리 관련 작업을 촉진해야합니다.
2. 금융 기관에 대한 "조치"의 영향과 제안
조치의 표준화 된 내용은 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리의 모든 측면을 포괄적으로 다루고 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리 시스템을위한 통합 프레임 워크를 설계합니다. 모든 유형의 금융 기관의 경우, 이것은 가이드와 제약입니다. 기업 규정 사이버 도박 관리 시스템 구축 경험을 바탕으로 우리는 다음과 같은 분석을 수행하고 다양한 금융 기관에 대한 조치 구현의 영향에 대한 실질적인 제안을 제시합니다.
(i) 조직 구조 조정
조치는 금융 기관의 사이버 도박 관리의 조직 구조를 규제하기위한 특별한 장을 설정했습니다. 일부 내용은 다양한 유형의 금융 기관의 이전 규정 사이버 도박 관리 규정과는 상당히 다르며 금융 기관은 조치의 조항에 따라이를 조정해야합니다.
1. 최고 규정 사이버 도박 책임자 및 규정 사이버 도박 책임자
최고 규정 사이버 도박 책임자 및 규정 사이버 도박 담당자는 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리 시스템에서 핵심 역할이며 규정 사이버 도박 관리 조직 구조 분야에서 측정의 가장 중요한 내용 중 하나이기도합니다. 조치 적용 범위 내의 모든 유형의 금융 기관은 전환 기간이 끝나기 전에 모든 수준에서 최고 규정 사이버 도박 담당자 및 규정 사이버 도박 담당자의 임명을 완료해야합니다.
(1) 임명 과정
조치는 금융 기관의 최고 사이버 도박 책임자가 고위 경영진이며, 임명은 이사회의 책임이지만 최고 사이버 도박 담당자를 지명 할 사람을 규정하지는 않습니다. 최고 규정 사이버 도박 담당자의 조치 조항과 함께 기관의 회장 및 회장 (총재)의 직접 지도력을 수락하기 위해, 이사회가 심의 후 회장 또는 사장 (총재)을 지명하고 임명 할 것을 권장합니다. 독립적 인 법적 인원 자격을 갖춘 재무 자회사의 경우 조치에 규정 된 신청 범위에 속하는 경우 최고 규정 사이버 도박 담당자 임명 프로세스는 모회사와 일치합니다.
독립적 인 법적 인원 자격이없는 지점의 경우,이 조치는 사이버 도박 담당자의 고용 과정을 의무화하지 않으며, 최고 규정 사이버 도박 담당자가 사이버 도박 임원 지명 등을 포함한 작업을 조정하도록 권장합니다. 동시에, 동일한 수준의 대통령 (일반 관리자)에 의해 지사의 부사장이 직접 이끌어냅니다. 금융 기관은 동일한 수준의 본사 또는 회장 (총지) (총지)의 최고 규정 사이버 도박 담당자에 의해 지부 규정 사이버 도박 담당자를 지명하는 것을 고려할 수 있으며, 지점 사이버 도박 담당자의 임명은 이전 수준의 관리자 회의 (예 : 총괄 관리자의 사무실 회의 또는 비즈니스 의사 결정 회의 등)에 의해 결정됩니다.
(2) 任职条件
최고 규정 사이버 도박 담당자 및 규정 사이버 도박 담당자의 임명 조건과 관련하여 조치는 자세한 조항을 만들었습니다. 해당 조직의 고위 임원에게 서비스를 제공 할 수있는 라이센스를 얻는 것 외에도 가장 핵심적인 요구 사항은 업무 경험입니다. 그러나 "법적 규정 사이버 도박 작업에 참여하는"진술의 구체적인 의미를 더 명확히해야합니다. 예를 들어, 고위 경영진은 이전에 법적 사이버 도박 위치에 복무 한 적이 없지만 고위 경영진에게 승진 한 후에는 오랫동안 법적 사이버 도박 작업을 담당 해 왔습니다. 고용 요구 사항을 충족하는지 여부에 관계없이 유사한 문제는 일반 행정부 및 파견 기관과 더 확인해야 할 수도 있습니다.
고용 조건에 대한 제한 외에도, 조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자 및 규정 사이버 도박 책임자 가이 차원에서 금융 기관 및 지부의 고위 경영진 역할을해야하므로 최고 사이버 도박 담당자 또는 사이버 도박 담당자로서 고위 경영진의 범위에 직접 해당하지 않는 부서 책임자를 직접 임명하는 것이 권장되지 않습니다.
이 수준의 기존 고위 기관 팀에 자격을 갖춘 후보자가 없다면 상황에 따라 고위 임원의 승진 및 임명과 관련된 인력 업무가 필요할 수 있습니다. 국유 금융 기관은 또한이 수준의 기관 관리자 수립과 수를 포함 할 수 있으며, 신중하게 대우되고 사전에 계획해야합니다.
(3) 파트 타임
조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자 및 규정 사이버 도박 책임자가 별도로 설립 될 수 있으며 다른 고위 경영진이 또는 같은 수준의 조직의 회장 (총재)이 직접 제공 할 수 있다고 규정하고 있습니다. 회장 (총지배인) 이외의 다른 고위 경영진이 역할의 일부에 대해 봉사 할 때, 프론트 데스크 비즈니스, 재무, 자금 사용, 내부 감사 및 사이버 도박 관리와의 책임이 상충 될 수있는 기타 부서에 대한 책임이 금지되어 있습니다. 따라서 현재 금융 기관의 고위 경영진이 최고 규정 사이버 도박 책임자 또는 규정 사이버 도박 책임자 역할을하는 경우 고위 경영 업무의 일부에 대한 조정도 포함될 수 있습니다.
(4) 기존 사이버 도박 관리 담당자
조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자, 규정 사이버 도박 책임자, 규정 사이버 도박 책임자, 규정 사이버 도박 책임자, 일반 법률 고문 및 재무 기관 및 해당 지점을 설립 한 다른 직원으로서의 법률 고문 및 해당 규정 사이버 도박 담당자의 의무를 수행 할 수 있으며, 위에서 언급 한 직원이 해당 직원이 적용되지 않음을 규정하고 있습니다.
즉, 위에서 언급 한 관련 직원이 최고 규정 사이버 도박 책임자와 규정 사이버 도박 담당자가 조치에 규정 된 규정 사이버 도박 담당자의 조건을 충족시키는 경우, 직무를 수행하지 않을 수 있습니다. 전환 기간 동안 금융 기관은 최고 사이버 도박 책임자 및 규정 사이버 도박 담당자 (지명 및 의사 결정 및 약속 절차 등)를 임명하는 절차 적 작업 만 완료하면됩니다. 그러나, 위에서 언급 한 직원이 조치에 규정 된 고용 조건을 충족하지 않으면, 전환 기간이 끝나기 전에 직무 조정 및 적절한 후보자의 임명이 완료되어야한다.
2. 사이버 도박위원회
사이버 도박위원회의 설립은 조치의 필수 요건이 아닙니다. 금융 기관은 자신의 요구에 따라 규정 사이버 도박 관리 업무를 수행하기 위해 이사회 또는 기타 특별위원회에 따라 규정 사이버 도박위원회를 설립할지 여부를 결정하는 것이 좋습니다. 설립을 선택하면위원회 직원의 구성, 책임 범위, 절차 규칙 등 회사의 협회, 이사회의 작업 시스템, 이사회의 이사의 권한 부여 시스템, 기본 사이버 도박 관리 시스템 등을 공식화하거나 수정하여위원회의 구성을 명확히 할 수 있습니다. 동일한시기에 합의 관리 책임자, 준 사이버 도박 책임자 간의 관계를 명확하게해야합니다. 수준, 책임을 명확하게하고 의사 소통 및 조정 메커니즘을 설계합니다.
3 、合规管理部门/岗位
이 조치는 금융 기관을위한 3 차원 사이버 도박 관리 부서 조직 구조를 설계합니다. 금융 기관은 먼저 조치의 요구 사항에 따라 규정 사이버 도박 관리 부서 또는 규정 사이버 도박 위치의 설립을 완료하는 것이 좋습니다. 또한, 금융 기관은 또한 우수한 사이버 도박 관리 부서와 직책 간의 관리 메커니즘을 결정하기 위해 조치의 관련 조항을 참조해야합니다. 수직 관리 모델이 채택되지 않은 경우, 부하 직원이 본사에보고 한 문제 목록을 명확히하고 본사 규정 사이버 도박 관리 부서의 각 부서 및 종속 기관에 대한 사이버 도박 검사 및 감독 작업 메커니즘을 공식화해야합니다. 수직 관리 모델이 채택되면 작업 메커니즘, 정보 커뮤니케이션, 인사 평가 및 사이버 도박 관리 시스템의 적용 범위에 따라 해당 조치를 취해야합니다.
(ii) 시스템 구성 개선
규정 사이버 도박 관리 시스템의 건설을위한 중요한 조치로서 금융 기관은 전환 기간 동안의 조치에 따라 자체 시스템 구성을 더욱 향상시켜야합니다.
1. 규정 사이버 도박 관리를위한 기본 시스템
금융 기관은 규정 사이버 도박 관리 조직 구조, 사이버 도박 관리 운영 메커니즘, 사이버 도박 관리 보증 조치 등과 같은 필요한 컨텐츠를 다루고 조치의 관련 조항에 따라 자체 기본 규정 사이버 도박 관리 시스템을 공식화하거나 수정해야합니다. 컨텐츠가 측정 조항과 실질적으로 상충되지 않도록합니다.
조치의 관련 조항에 따라 기본 규정 사이버 도박 관리 시스템은 규정 사이버 도박 관리 부서에서 작성하고 이사회가 승인해야합니다. 금융 기관은 전환 기간이 끝나기 전에 관련 시스템의 제도 및 심의 및 의사 결정 프로세스를 완료해야합니다.
2 、合规管理专项制度
(1) 사이버 도박 작업 평가 시스템
규정 사이버 도박 작업 평가는 금융 기관의 최고 규정 사이버 도박 책임자의 관련 작업을 홍보 할 수 있도록하는 규정 사이버 도박 관리 부서는 구현에 조직 또는 참여하고 내부 부서 및 하위 기관의 사이버 도박 관리 작업의 품질과 효율성을 평가합니다. 이 조치는 금융 기관이 규정 사이버 도박 평가를위한 특수 시스템을 공식화하고 평가 결과의 적용을 강화하고, 직원 평가, 인사 임명, 평가 및 평가 등의 중요한 기초로 사이버 도박 책임의 성과를 취해야하며, 종속 기관의 차원의 연간 종합 평가에서 사이버 도박 관리를 강제로 포함해야합니다.
규정 사이버 도박 관리 부서는 사이버 도박 작업 평가 시스템을 작성하는 것이 좋습니다. 규정 사이버 도박 관리를위한 특수 시스템으로의 포지셔닝을 고려할 때 금융 기관 (예 : 총괄 관리자의 사무실 회의 또는 비즈니스 의사 결정 회의 등)의 관리 회의에서 검토하고 승인 할 수 있습니다.
(2) 규정 사이버 도박 관리와 관련된 인원을위한 평가 시스템
규정 사이버 도박 관리에서 관련 인력의 독립성을 보장하기 위해,이 조치는 금융 기관이 최고 사이버 도박 담당자, 사이버 도박 관리자, 사이버 도박 관리 부서 및 전임 사이버 도박 관리 직원의 평가를위한 특수 관리 시스템을 공식화하고 해당 콘텐츠에 대한 명확한 요구 사항을 가지고 있습니다.
이 기관의 포괄적 인 평가를 주도하는 부서는 규정 사이버 도박 관리 담당자를위한 평가 시스템을 작성하는 것이 좋습니다. 규정 사이버 도박 독립성에 도움이되지 않는 평가 방법은 채택되지 않아야하며 각 부서의 공동 노력이 필요한 규정 사이버 도박 작업은 사이버 도박 관리 부서의 평가 지표로 사용되지 않아야합니다. 관련 시스템은 금융 기관의 관리 회의에서 검토하고 승인 할 수 있습니다.
(iii) 운영 메커니즘 향상
규정 사이버 도박 관리 시스템을 구현하는 데 효과적이기 위해서는 모든 금융 기관 구성원이 규정에 따라 규정에 따라 의무를 수행하고 사이버 도박 위험을 효과적으로 방지하기 위해 규정 사이버 도박 관리 시스템의 동적 운영을 실현해야합니다.
1. 규정 사이버 도박 위험 관리
(1) 일일 모니터링 및 제어
천 마일의 제방은 개미 홀에서 파괴되며 주요 사이버 도박 위험과 불법적이고 불규칙한 사건은 종종 일일 사이버 도박 위험이 축적되어 발생합니다. 따라서 규정 사이버 도박 위험의 지속적인 모니터링 및 폐기는 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리 시스템의 중요한 기능입니다. 금융 기관은 측정의 관련 조항에 따라 일일 사이버 도박 위험 모니터링,보고 및 처분에 대한 책임을 직원, 고위 관리 담당자, 사이버 도박 관리 부서, 최고 사이버 도박 담당자, 이사회 및 기타 관련 실체, 기본 사이버 도박 관리 시스템, 직무 책임 목록 또는 기타 적절한 방법을 통해 하나씩 구현하는 것이 좋습니다.
(2) 주요 규정 사이버 도박 위험 이벤트에 대한보고 및 응답
주요 규정 사이버 도박 위험 이벤트가 발생한 후 조치 설계 보고서 및 처리 절차. 금융 기관은 외부 규정의 내재화를 달성하기위한 조치의 관련 조항에 따라 주요 불법 및 불규칙한 행동 및 주요 사이버 도박 위험 및 숨겨진 위험에 대한 보고서 및 대응 절차를 공식화해야합니다. 동시에, 위에서 언급 한보고 및 처리 절차의 효과적인 운영을 보장하기 위해, 금융 기관은 또한 고위 경영진의 책임 범위에서 주요 사이버 도박 위험 사건의보고 및 수정을 포함한 조치 조항에 따라 관련 보호 조치를 설정해야합니다. 수석 규정 사이버 도박 담당자가 다양한 부서 및 종속 기관에서 은폐 또는 누락 된 보고서를 찾을 때 책임 또는 "거부"사이버 도박 평가를 제안 할 권리를 행사할 권리를 승인합니다.
2. 사이버 도박 검토
(1) 비즈니스 및 기능 부서의 책임 검토
조치는 금융 기관의 사이버 도박 검토가 최고 규정 사이버 도박 책임자가 조직하고 홍보하고 규정 사이버 도박 관리 부서에서 조직하고 구현하도록 규정하고 있습니다. 이 조치는 비즈니스 및 기능 부서의 주요 책임과 비즈니스 및 기능 부서의 비즈니스 및 기능 부서의 비즈니스 및 기능 부서의 규정 사이버 도박 검토 책임과 "계층 적 관리 및 계층 적 책임"의 조직 구조 기본을 기반으로하는 비즈니스 및 기능 부서의 비즈니스 및 기능 부서의 책임을 규정하지는 않지만, 금융 기관에는 비즈니스 및 기능 부서의 불만 검토가 포함될 것을 권장합니다. 기본 규정 사이버 도박 관리 시스템을 수정합니다.
(2) 최고 사이버 도박 담당자가 발행 한 문제의 범위
이 조치는 최고 규정 사이버 도박 책임자가 규정 사이버 도박 관리 부서를 조직하여 금융 기관, 중요한 내부 규범, 새로운 제품 및 새로운 사업 계획, 주요 의사 결정 문제에 대한 규정 사이버 도박 검토를 수행하고 서면 사이버 도박 검토 의견을 발행해야합니다. 금융 기관은 규정 사이버 도박 검토 목록, 최고 규정 사이버 도박 담당자의 성과 매뉴얼 및 자체 상황을 기반으로하는 기타 도구를 사용하거나 특별 사이버 도박 검토 작업 시스템을 공식화하여 문제의 특정 범위와 최고 규정 사이버 도박 책임자가 검토 의견을 발급 해야하는 주요 검토 지점을 명확히하는 것이 좋습니다.
또한, 조치는 최고 규정 사이버 도박 담당자에게 사이버 도박 검토를 "거부"할 수있는 권한을 부여하지는 않지만 규정 사이버 도박 검토 의견이 채택되지 않으면 관련 문제는 이사회에 의해 검토되어야하며 주요 문제는 규제 당국에보고되어야합니다. 이 조항은 금융 기관에 규정 사이버 도박 관리 및 비즈니스 활력의 균형을 유지할 수있는 공간을 제공하지만 특정 표준은 여전히 금융 기관이 실제로 개별 사례를 신중하게 파악해야합니다. 또한, 위에서 언급 한 "필수 업그레이드 검토"메커니즘에 대한 응답으로, 국유 금융 기관은 "3 가지 주요 및 하나의 주요"의사 결정 시스템 및 의사 결정 문제 목록을 조정해야 할 수도 있습니다.
3. 내부보고 및 책임
조치는 내부보고 및 책임 메커니즘에 대한 의견을 요청하기위한 초안의 관련 조항을 폐지합니다. 그러나 객관적으로 말하면, 관련 메커니즘은 규정 사이버 도박 위험의 축적을 피하고 주요 위반을 예방하는 데 중요한 긍정적 인 영향을 미칩니다. 또한 금융 기관의 문제를 예방하고 흩어져있는 위반을 막고 연석하는 중요한 수단입니다. 따라서 조치는 더 이상 필수 요구 사항이 아니지만 금융 기관은 여전히 자신의 비즈니스 관리의 실제 상황에 따라 내부보고 및 책임 메커니즘을 설계하고 효과적인 운영을 촉진하기 위해 실질적인 조치를 취할 것을 권장합니다.
4, 실사 면제
이 조치는 금융 기관이 주요 위반 또는 주요 사이버 도박 위험을 경험할 때 다양한 유형의 직원의 개인적인 책임을 규정하고 관련 사이버 도박 관리 담당자에게 업무 및 책임의 성과를 통해 책임을 면제 할 수있는 규정을 제공합니다. 실사 면제 메커니즘은 책임 메커니즘에 필요한 보충제입니다. 사양의 목적은 규정 사이버 도박 관리 직원이 결론을 엄격하게 사이버 도박하고 의무를 수행하도록 장려하는 것입니다. 이는 금융 기관이 높은 규정 사이버 도박 관리를 유지하는 데 긍정적 인 의미가 있습니다.
금융 기관은 관련 책임 시스템에서 특수 시스템을 공식화하거나 관련 컨텐츠를 규정하고, 해당 조건, 절차 및 책임 감소를위한 관련 표준을 명확하게 규정하는 것이 좋습니다.
(iv) 보증 조치 강화
규정 사이버 도박 관리 시스템의 효과적인 운영은 적절한 자료, 인적 자원 및 관리 자원에 달려 있습니다. 규정 사이버 도박 관리 시스템이 효과적으로 운영되고 규정 사이버 도박 관리 요구 사항이 효과적으로 구현되도록하기위한 규정 사이버 도박 관리 보증 조치를 규정하기위한 특별 장을 설정했습니다.
1. 사이버 도박 인재 팀 구성
금융 기관은 규정 사이버 도박 관리 부서, 본부 및 종속 기관에 조치의 조항에 따라 및 비즈니스 관리의 실제 요구에 따라 충분하고 전문적이고 유능한 규정 사이버 도박 관리 담당자를 장비해야합니다. 해외 금융 지점과 해외 재무 자회사가있는 경우, 이들과 함께 장착 된 규정 사이버 도박 관리 직원에게 특별한주의를 기울여야합니다. 현지 법률 및 규정 및 관련 은행 및 보험 사업에 익숙해야합니다. 한 세기에 보이지 않는 세계의 주요 변화의 가속화에 대한 배경에 비해, 빈번한 지역 갈등과 혼란, 전 세계 문제가 심화되며, 중국 기업들이 직면 한 해외 위험을 증가시키는 것이 특히 해외 사이버 도박 인재 팀의 구성을 강화하는 것이 중요합니다.
규정 사이버 도박 관리와 관련된 인력의 독립성을 보장하기 위해, 금융 기관은 조치 조항에 따라 규정 사이버 도박 관리와 관련된 인사의 급여와 혜택을 보장해야합니다.
2. 규정 사이버 도박 교육 및 문화 구조
금융 기관은 조치의 요구 사항에 따라 규정 사이버 도박 교육 메커니즘을 수립하고 연간 사이버 도박 교육 계획을 수립하며 규정 사이버 도박 관리를 이사 및 고위 경영진의 초기 임명, 주요 사이버 도박 위험 위치 및 신입 사원이 입장 할 수있는 강제 콘텐츠를위한 비즈니스 교육으로 간주해야합니다. 또한 규정 사이버 도박 교육은 규정 사이버 도박 관리 부서의 책임 중 하나로 간주된다는 것이 분명합니다.
금융 기관에는 이사회의 책임에 관련 내용이 포함되어야합니다. 그들은 정상에서 상단까지 사이버 도박 개념을 설정하고, 모든 직원이 적극적으로 사이버 도박하고, 규정 사이버 도박 코드와 고위 경영진이 규정 사이버 도박 약속에 서명하는 데 주도하는 고위 경영진을 통해 가치를 창출하도록 사이버 도박 할 수 있습니다. 그들은 모든 직원을 포함하여 적극적으로 사이버 도박하고 가치를 사이버 도박하는 것을 포함하여 최고에서 시작하는 사이버 도박 개념을 설정하고 규칙을 위반하지 않고 규칙을 위반할 수 없으며 규칙을 위반하고 싶지 않은 규정 사이버 도박 문화 분위기를 조성하기 위해 다양한 홍보 및 교육 방법을 적극적으로 채택 할 수 있습니다.
3. 정보화
금융 기관은 조치 조항에 따라 규정 사이버 도박 관리 정보 구성을 강화하고 정보 기술을 사용하여 규정 사이버 도박 요구 사항 및 비즈니스 제어 조치를 프로세스에 포함시키고 주요 노드에 대한 사이버 도박 검토를 강화하고 프로세스 제어를 강화할 수 있습니다.
또한 금융 산업은 다양한 최첨단 기술을 집중적으로 적용하는 영역이기 때문에 금융 기관은 정보 기술을 사용하는 동안 정보 기술 응용 프로그램 자체의 사이버 도박에 특별한주의를 기울여야하며, 규정 사이버 도박 관리를 강화하기 위해 정보 기술을 강화하기 위해 적절한 조치를 취해야합니다.
III, 결론
지정학 및 강력한 규제 정책의 맥락에서, 얽힌 불확실성의 환경에서 금융 시장은 점점 더 복잡한 국내 및 외국 위험에 직면하게 될 것입니다. 금융 기관은 종합적인 규정 사이버 도박 관리 시스템을 확립하고 개선하여 복잡하고 변경 가능한 시장 환경에서 꾸준히 진행할 수 있도록 포괄적 인 규정 사이버 도박 관리 및 기관의 위험 저항 수준을 체계적으로 개선해야합니다. 조치의 이행은 금융 기관에 중요한 기회입니다. 중국이 새로운 규정 사이버 도박 웨이브를 안내 할 것이며, 금융 기관의 규정 사이버 도박 관리는 "수동적 감독 및 사이버 도박"에서 "적극적인 사이버 도박 거버넌스"에서 "지역 사이버 도박 관리"에서 "포괄적 인 사이버 도박 거버넌스"로 변경 될 것입니다. 기회를 포착하고, 시대의 물결을 따라 잡고, 과학적 방법론과 규정 사이버 도박 관리의 실질적인 경험을 적극적으로 사용함으로써 우리는 미래의 지속 가능하고 고품질 개발을위한 경쟁에서 이니셔티브를 얻고 꾸준히 나아갈 수 있습니다.
[참고]
[1] "국가 협의회의 일부 행정 규정 및 결정에 대한 국무원의 결정"제 3 조.
[2] "상업 은행의 규정 사이버 도박 위험 관리에 대한 지침"제 10 조; "보험 회사의 사이버 도박 관리에 관한 규정"제 7 조.
[3] 회사 법률 67 및 120 조.
[4] "국유 기업의 거버넌스 구조 개선에 대한 국무원의 총회의 의견 안내"2 및 (2); "이사회 이사회 이사회의 표준화 된 운영에 대한 임시 조치"제 28 조
[5] "상장 회사의 거버넌스에 대한 지침"제 38 조; "중앙 기업 조종사 이사회 이사회 이사회의 이사회 운영을위한 임시 조치"의 56 조.
[6] "상업 은행의 규정 사이버 도박 위험 관리에 대한 지침"제 13 조 상업 은행의 규정 사이버 도박 담당자는 고위 경영진이 임명한다고 규정하고 있으며, 사이버 도박 담당자는 정기적으로 고위 경영진에게 보고서를 제출한다고 규정하고 있으며, 이는 사이버 도박 담당자가 고위 관리에 속하지 않음을 보여줍니다. "보험 회사 규정 사이버 도박 관리 조치"제 11 조는 보험 회사를 담당하는 사람이 고위 경영진임을 분명히 규정하고 있습니다.
