중국 금융 기관에 대한 최근 해외 카지노의 "이란-치나 에너지 제재 법 2023"의 영향 및 대응 제안

1. 입법 배경

2023 년 10 월 11 일 현지 시간, 해외 카지노 뉴욕 공화당 인 Mike Lawler 대표는 법안을 제안했으며, 즉 2023 년이란-치나 에너지 제재법 (H.R.5923), 이하"이란-치나 에너지 제재법"또는"Act"),이란 석유 또는 석유 제품 조달에 관련된 중국 해외 카지노 기관에 대한 제재가 필요합니다. 10 월 25 일,이 법안은 추가 검토를 위해 해외 카지노 서비스에 관한 하원위원회에 양도되었습니다.

2023 년 11 월 14 일 파키스탄-이스라엘 분쟁에 대한 추가 대응으로 2023 년 10 월 7 일, 해외 카지노 하원 금융 서비스위원회는이란-차이나 에너지 제재법을 포함하여 하마스와이란을 제한하고 제재하기 위해 11 개의 법안을 검토했다.[1]12 월 19 일,이란-치나 에너지 제재법은 연방 안건 No. 272에 포함되었습니다.

2024 년 4 월 15 일, 해외 카지노 하원 금융 서비스위원회 회장 인 Patrick McHenry는 일상적인 절차를 중단하고 법안을 신속하게 통과시키기위한 동의를 제출했습니다. 발의가 도입 된 지 약 2 시간 만에, 해외 카지노 하원은이 법안에 대한 빠른 토론을 가졌으며 383 년에서 11 세의 압도적 다수와 함께 통과하기로 결정했다.이 법안은 총 9 명의 공화당 대표와 1 명의 민주당 대표를 받았다.

2024 년 4 월 16 일, 두 번의 검토 후,이 법안은 상원 수준의 고려를위한 은행, 주택 및 도시 업무에 관한 해외 카지노 상원위원회에 제출되었습니다. 이 법안은이란의 지역 영향과 군사 프로젝트 지원을 줄이기 위해 석유를 중국으로 수출함으로써이란의 자금 접근을 차단하는 것을 목표로합니다. 지지자들은 해외 카지노의 제재에도 불구하고 중국의이란 석유 수입 증가로 인해 제재의 효과가 약화되었으며 채널은 해외 카지노 금융 시스템의 영향을받지 않는다고 생각합니다. 이 법안은 제재를 확대하고, 해외 카지노과 동맹국의 패권을 유지하며, 중동 상황을 방해함으로써이란의 재정 자원을 제한하려고 시도합니다.

2024 년 4 월 20 일, 해외 카지노 하원은 상원의 수정안에 동의했습니다. 상원 의원은 해외 카지노 의회가 검토 한 또 다른 비상 외국 원조 법안의 법안 내용을 포함하여 (즉, 2024 년 9 월 30 일, 9 월 30 일, 다른 목적을 위해 응급 보충제를 제시하는 비상 보충 예산이 이후에 응급 보충제를 제시하는 경우에 동의했습니다."외국 원조 법").

2024 년 4 월 23 일, 외국 원조 법은 상원과 하원 의원에 의해 투표되었으며, 4 월 24 일 Biden 해외 카지노 대통령이 서명 한 후 공식적으로 해외 카지노 법이되었습니다. 외국 원조 법의이란-치나 에너지 제재법도 발효되었습니다.

입법 수준에서 제재의 영향을 더욱 달성하기 위해이란에 대한 해외 카지노의 제재는 더 이상 석유 거래 자체에 국한되지 않는다는 것을 알 수 있습니다. 중국 금융 기관과 같은이란과 관련된 석유 거래에 참여할 수있는 다른 비 이라니아 단체는 해외 카지노 경제 제재법에 따라 직접적인 목표가 될 수 있습니다.

2. "이란-치나 에너지 제재법"의 조항에 대한 해석 및 분석

2012 회계 연도의 국방 승인 법, 이하"National Defense Authorization Act 2012")의 1245 조 (d)는이 기사에 따라 중국 해외 카지노 기관의 적용을 더 명확히하기 위해 개정되었습니다. 세부 사항은 다음과 같습니다.

National Defense Authorization Act 제 1245 조 (d) 항은 해외 카지노 대통령이이란 중앙 은행 및 기타 제재이란 금융 기관과의 "주요 금융 거래"에 참여하는 외국 금융 기관에 대한 제재를 부과 할 것을 승인합니다. 구체적으로, 국방 권한 권한 법 제 1245 (d) (1) (a) 조는 2012 년 해외 카지노 대통령이이란 중앙 은행 및 기타 승인 된이란 금융 기관과의 "중요한 재무 거래"를 의도적으로 수행하거나 홍보하는 해외 카지노 이외의 금융 기관에 대한 교환 계정 및 통근 계좌 제재를 부과 할 권리가 있다고 규정하고있다. 제재에는 다음이 포함됩니다. (2) 해외 카지노의 비 해외 카지노 금융 기관이 해외 카지노에서 교환 계좌 또는 통근 계좌를 유지하는 것을 금지하거나 그러한 계정 유지를위한 엄격한 조건을 설정하는 것. 2012 년 국방 승인 법은 "주요 금융 거래"에 포함 된 특정 유형의 거래를 더 명확히하지 않습니다.

2 (2)이란-치나 에너지 제재 법 제 2 조 (2) 제 2 조 (2) 제 1245 조 (d) (1) (1) (1) (1) (1) (1) 두 가지 유형의 거래가 포함되어야한다. 거래의 수량, 빈도 또는 특성; (2) 거래의 규모, 수량, 빈도 또는 특성에 관계없이 비 US 금융 기관의이란 드론, 드론 부품 또는 관련 시스템 구매와 관련된 모든 거래. 동시에,이 기사는 또한 해외 카지노 대통령 (또는 승인 된 당국)이 법안이 발효 된 후 180 일 이내에 및 매년 5 년 이내에이란 석유 또는 석유 제품의 구매와 관련된 거래가 있는지 여부와이란 드론, 드론 부품 또는 해외 카지노 금융 기관에 관여하지 않는 관련 시스템 및 관련 시스템의 구매와 관련된 거래와 관련된 거래가 있는지 여부를 결정해야한다고 규정하고있다. 관련 상황에 대한 상원의 대표 및 은행, 주택 및 도시 업무위원회 및 외무위원회.

실제로 거래가 "중요한"여부를 결정할 때, 유능한 해외 카지노 당국은 일반적으로 다음 7 가지 측면을 종합적으로 평가해야합니다. (1) 거래의 규모, 수량 및 빈도; (2) 거래의 성격; (3) 관리 인식의 정도와 거래가 고정 된 행동 패턴의 일부를 구성하는지 여부; (4) 거래와 거부당하는 사람들 사이의 연결; (5) 법적 법적 목표에 대한 거래가 영향; (6) 거래가 사기 행위와 관련이 있는지 여부; (7) 사례 기반으로 관련 해외 카지노 당국과 관련된 다른 요인. 그러나이란-차이나 에너지 제재법에 따라 중국 금융 기관이이란 중앙 은행 및 기타 제재이란 금융 기관과이란 석유 또는 석유 제품의 구매와 관련된 거래에 고의적으로 관여하거나, 규모, 수량, 톤의 빈도 또는 성격에 관계없이 위에서 언급 한 거래를 촉진합니다. 따라서 해외 카지노 금융 기관을 통해 해외 카지노에서 교환 계좌 및 Tonghui 계정을 개방하거나 유지할 수 없습니다. 법 집행 수준에서, 해외 카지노의 유능한 당국이 중국 금융 기관이 시행 한 위에서 언급 한 거래가 "주요 금융 거래"를 구성하는지 여부를 결정할 때, 이론적으로 위에서 언급 한 7 가지 측면을 종합적으로 평가할 필요는 없습니다. 이란-치나 에너지 제재법이 발효 된 후, 2012 년 국방 승인 법 제 1245 조 (d) (1) (a)에 따른 중국 금융 기관에 대한 유능한 해외 카지노 당국이 부과 한 제재의 범위가 확대 될 것이며, 중국 금융 기관이 앞서 제재를받는 위험을 더욱 증가시킬 것임을 알 수 있습니다.

또한 2012 년 국방 승인 법에 따른 "금융 기관"은 다음이 포함된다는 것이 분명해야합니다. 상업 은행 또는 신탁 회사; 개인 은행가; 해외 카지노의 비 중단 은행의 기관 또는 지점; 신용 조합; 제도 저축 제도; 해외 카지노 증권 거래소 또는 상품 중개인 또는 거래자에 따라 해외 카지노 증권 거래소 (SEC)에 등록 된 중개인 또는 상인; 투자 은행 또는 투자 회사; 통화, 자금 또는 대체 통화 또는 자금의 가치 ​​교환에 관여하는 화폐 거래소 또는 사업; 보험 회사; 재무부 장관이 결정한 모든 활동에 관여하는 모든 사업체는 전술 한 기업이 참여할 수있는 활동과 유사하거나 관련이 있거나 대체 될 수 있도록합니다. 전통적인 의미의 상업 은행을 제외하고, 위의 분류를 충족하는 다른 금융 기관 또는 기업은 또한 National Defense Authorization Act 2012 및 Iran-China Energy Sansistion Act에 따라 조항을 적용한다는 것을 알 수 있습니다.

3. 중국 해외 카지노 기관에 대한 대응 제안

(i) 관련 법안의 입법 역학을 면밀히 추적

이 법안의 통과 및 입국 및 "이란 석유 공법의 숨기기 중지"와 같은 법안 제안은 이라크, 특히 중국-이란 석유 거래와 관련된 석유 무역에 대한 해외 카지노 정부의 높은 우려를 반영합니다. 따라서 기업은 관련 법안의 입법 역학을 즉시 추적하고 이해하고 실시간 추적 및 관련 제재 규정의 정확한 이해를 유지하는 것이 좋습니다.

(ii) 계획된 외국 관련 거래에서 실사 강화

중국 금융 기관은 중국 상무부 또는 해외 카지노 상무부, 재무부 및 사법부가 발행 한 관련 준수 지침을 언급하고 외국 관련 사업을 수행하기 전에 사업에 대한 사업에 대한 부지런한 부지런함을 수행 할 것을 권장합니다. 조사 문제에 관한 한, 중국 금융 기관은 거래에 제재 회피가 있는지 여부에 집중해야합니다. 예를 들어, 금융 기관은 거래에이란 석유 또는 석유 제품이 포함되는지 여부를 평가함으로써 최종 수취인이이란 단체와 관련이 있는지 여부, 송금 경로가 거래 실체에 등록 된 다른 관할권을 가진 금융 기관과 실사 작업에서 고객 간의 협력 정도 등을 포함하는지 여부를 평가할 수 있습니다.

(iii) 기존 외국 관련 비즈니스의 준수 검토 증가

외국 관련 비즈니스를 보유한 중국 해외 카지노 기관은 기존 외국 관련 비즈니스에 대한 일일 준수 검토를 증가시키는 것이 좋습니다. 구체적으로, 중국 해외 카지노 기관은 기존 거래의 상대방, 관련 당사자, 거래 주제, 거래 유형, 합의 통화, 거래 산업 등에 대한 포괄적 인 준수 검토를 수행하고 관련 거래 정보를 정기적으로 업데이트하는 것이 좋습니다. 의심스러운 거래가 발견되면, 관련 거래에 대한 충분한 내부 조사를 가능한 빨리 수행해야하며 관련 증거를 적절하게 유지해야합니다.

(iv) 경제 제재 준수 시스템의 효율성 평가 수행

중국 금융 기관은 자신의 위험 수준을 기반으로 효과적인 경제 제재 준수 시스템을 확립했는지 여부를 평가하고 해외 카지노 재무부 해외 자산 관리 (OFAC)에서 발행 한 "OFAC 준수 약속 프레임 워크"를 참조하여 효과적인 경제적 제재 시스템을 확립했는지 여부를 평가하는 것이 좋습니다. 링크가 약한 경우 타겟팅 된 강화가 필요합니다. 구체적으로, 경제 제재 준수 시스템의 효과를 평가할 때 다음과 같은 문제에 초점을 맞출 필요가있다. (2) 해당 준수 시스템이 설정되었는지 여부, 현재 규정 준수 관리 시스템이 금융 기관의 현재 규정 준수 관리 상태와 일치하는지 및 주요 위험 영역 및 주요 위험 문제를 다루는 지 여부; (3) 완전한 준수 위험 평가 시스템이 확립되었는지 여부, 위험 평가의 방법과 빈도가 잠재적 위험과 일치하는지 여부; (4) 완전한 내부 위험 제어 시스템이 확립되었는지 여부, 현재 위험 제어 수단이 충분하고 완전한 지, 관련 위험을 효과적으로 식별하고 통제 할 수 있는지 여부; (5) 완전한 제재 준수 훈련 메커니즘이 확립되었는지, 교육이 모든 관련 직원과 인사를 다루는 지, 그리고 직책의 요구에 따라 훈련 내용이 결정되는지 여부

[참고]

[1] 같은 날에 검토 된 다른 10 가지 법안에는 다음이 포함됩니다 :이란의 해외 카지노 비금전제 법 (H.R. 5921),이란의 책임법 (H.R. 6245), 2023 년이란의 테러 법 (H.R. 6323), Hamas의 최종 자금 조달 (H.R. 6323). 6322), 2023 년이란 자금 조달 법 (H.R. 6000), 하마스 동결 (H.R. 5945), 2023 년이란 제재 책임 법 (H.R. 6015) 및 2023 년이란 이민법 (H.R. 6367), OFAC Investigator License Act (H.R. 630) (H.R. 6365).